효과적으로 DB를 구축하는 방법 6가지

 

보험 영업에서 DB(Data Base) 구축은 곧 영업성과의 기반입니다. 초기에는 지인(DB)만으로는 한계가 있기 때문에, 전략적으로 DB를 발굴·확보·운영하는 시스템을 만들어야 장기적인 성장이 가능합니다.

DATABASE

 

1. Warm DB: 지인 기반 정리

방법	실행 포인트
가족, 친척, 동창, 전 직장 동료	"보험 가입 권유"가 아니라 보장 점검 제안
전화, 톡, 문자로 “직업 변화/가정 변화 체크”	자녀 출생, 퇴직, 사업 전환 등 인생 이벤트 중심 접근
소개 유도	“주변에 보험 리모델링 필요한 분 소개해 주세요”

📌 이 DB는 가장 전환율이 높지만 소진이 빠르므로 빠르게 시스템화 필요

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2. SNS 기반 DB 발굴 (콘텐츠 마케팅)

채널	전략
블로그, 인스타그램, 유튜브	보장분석/절세/암진단 사례 등 콘텐츠 생산
오픈채팅방, 카카오채널	“무료 보장점검”, “상속·증여 상담”으로 리드 수집
친구 추가 유도	“간편 보험 비교표 받기” 등 리워드형 유도문구 활용

✅ 정보를 주고 문의를 받는 구조를 만들면 비지인 DB로 확장 가능

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3. 오프라인 DB 발굴

대상	실행 아이디어
상가·소상공인	점심시간 짧은 소개 방문 → 단체보험/상해보험 니즈 유도
공동주택/아파트 단지	명함+보장진단 이벤트지 배포
지역 행사, 장터, 교회/성당	암·치매 확률 통계자료 + QR 진단 접수 유도

📌 소책자 + 리플렛 + QR링크가 핵심 도구

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4. 지식 기반 세미나·강의형 DB

대상	접근 방법
소규모 법인 대표	법인 절세/퇴직보험 관련 무료 설명회
50대 이상 시니어층	"상속세 없이 자녀에게 자산 이전하기" 세미나
자영업자·프리랜서	“3대 질병 대비 + 절세” 강의 후 관심자 DB 수집

🔑 포인트: 정보 제공 + 보험 필요성 인식 + 동의 후 연락처 확보

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5. 플랫폼/제휴 기반 외부 DB 활용

채널	설명
지역 맘카페, 동호회, 기업복지몰	관리자와 협의 후 보험 점검 게시판 운영
DB중개 플랫폼 (ex. 모네상스, 인바운드DB)	고비용이나 즉시 연락 가능한 잠재고객
병원·약국·한의원 제휴	건강정보 제공+QR 이벤트 → 전화상담 유도

❗ 구매 DB 사용 시 신뢰 기반 확보가 중요

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6. DB관리 시스템화 (CRM 구축)

항목	실천 포인트
고객관리 노트 or 엑셀	나이, 직업, 가족상황, 보험가입현황 기록
카카오채널/카카오톡 주소록 분류	“진단상담”, “상담대기”, “미연결”, “계약완료” 등 그룹화
재접촉 루틴 설정	거절고객 3개월 후 재접촉 → 30% 이상 성공률 증가

✅ 단순 명단이 아닌 “관계 중심 DB”로의 전환이 핵심